Кому это нужно
- Новые турецкие компании с участниками из материкового Китая или Гонконга
- Компании, которыми владеют через холдинговую компанию в Гонконге или материковом Китае, когда банк должен проследить структуру собственности до физических лиц
- Общества с ограниченной ответственностью, которые должны оплатить уставный капитал в течение 24 месяцев после регистрации
- Действующие компании, которым нужен счет еще в одном банке
Что мы делаем
- Проверка документов компании и ее участников по перечню документов банка
- Схема собственности, которая прослеживает цепочку от турецкой компании до бенефициарных владельцев (gerçek faydalanıcı) — физических лиц
- Краткий профиль компании для банка: деятельность, ожидаемые операции, основные страны и источник средств
- Изготовление печати компании (kaşe), которую ставят на банковские документы
- Взаимодействие с корпоративным отделением выбранного Вами банка и подписание документов заявки по Вашей доверенности, чтобы запустить процесс
- Организация присяжного перевода и нотариального заверения, если их требует банк
- Ответы на дополнительные вопросы банка вместе с Вами — до принятия банком решения
Решение принимает банк; наша задача — понятное досье
Турецкие банки обязаны идентифицировать каждого клиента и его бенефициарных владельцев согласно правилам противодействия отмыванию денег, и каждый банк добавляет к ним собственную внутреннюю комплаенс-политику. Для компании с иностранным капиталом такая проверка обычно бывает тщательной. Банки часто хотят лично встретиться с лицом с правом подписи, спрашивают, откуда поступает капитал, и внимательно изучают иностранные холдинговые структуры. Банк может отказать даже после регистрации компании.
Срок, в который банк должен принять решение, законом не установлен. Повлиять мы можем на досье: полный комплект документов, понятная схема собственности и прямые ответы. Именно это и охватывает услуга: банк выбираете Вы, а мы готовим досье, подписываем документы заявки по Вашей доверенности и сопровождаем процесс до решения банка. Компаниям со штаб-квартирой в Китае мы рекомендуем ICBC Turkey (ICBC Turkey Bank A.Ş.).
На что банки смотрят в компании с иностранным капиталом
- Кто ею владеет и кто ее контролирует. Если участник — холдинговая компания из Гонконга или материкового Китая, банк прослеживает цепочку до физических лиц на самом верху. Схема на одной странице с указанием долей может избавить от лишнего круга вопросов.
- Откуда поступают деньги. Первые переводы обычно приходят от материнской компании или учредителей. Подготовьте документы, подтверждающие происхождение этих средств.
- Чем компания будет заниматься. Клиенты, поставщики, страны и ожидаемые объемы. Краткий профиль может заранее ответить на многие обычные дополнительные вопросы.
- Кто подписывает. Паспорт и полномочия подписанта должны соответствовать данным торгового реестра.
Официальные документы из материкового Китая (с 7 ноября 2023 г.) и Гонконга могут заверяться апостилем вместо консульской легализации. Затем в Турции делаются их присяжный перевод и нотариальное заверение.
Как счет связан с регистрацией компании
Роль счета зависит от типа компании. Акционерному обществу (A.Ş.) счет для уставного капитала нужен до регистрации. У общества с ограниченной ответственностью (Ltd. Şti.) такого требования нет: оно может открыть счет после регистрации и оплачивает уставный капитал в течение 24 месяцев. Но в обоих случаях сначала нужен турецкий налоговый номер для каждого иностранного участника: см. налоговый номер (ITIN) для иностранных участников и регистрацию компании.
Если Ваша компания регистрируется по доверенности, учтите, что банк отдельно решает, как идентифицировать подписанта. Доверенности, которой было достаточно для торгового реестра, может оказаться недостаточно для банка. Мы согласовываем формулировки с выбранным Вами банком до подписания доверенности.
Полную последовательность действий — от документов до регистрации в налоговой инспекции (vergi dairesi) — см. в нашем руководстве по регистрации компании для китайских инвесторов.
После открытия счета
Используйте счет компании для взносов в уставный капитал, уплаты налогов, выплаты заработной платы и расчетов с поставщиками и не смешивайте деньги компании с личными. Так проще вести бухгалтерский учет и составлять налоговые декларации.
Проверка бенефициарных владельцев банком — это не то же самое, что уведомление, которое подается в налоговое управление. О новой компании, а также о любом последующем изменении ее бенефициарных владельцев необходимо уведомить в течение одного месяца: см. уведомление о бенефициарных владельцах.
Как это работает
- 01
Проверка документов
Банк выбираете Вы. Мы проверяем регистрационные документы компании, цепочку участников и то, кто будет распоряжаться счетом.
- 02
Досье для банка
Мы готовим схему собственности и профиль компании, заказываем изготовление печати компании и при необходимости организуем перевод иностранных документов.
- 03
Заявка
Мы связываемся с корпоративным отделением выбранного Вами банка, уточняем перечень документов и то, хочет ли банк также лично встретиться с подписантом, и подписываем документы заявки по Вашей доверенности.
- 04
Комплаенс-проверка
Банк проверяет личность, структуру собственности и источник средств. Мы отвечаем на его дополнительные вопросы вместе с Вами. Решение об одобрении принимает банк.
- 05
Счет открыт
После одобрения банк активирует счет и интернет-банк. Мы отражаем счет в Вашем бухгалтерском учете.
Что нужно от Вас
- Ваш выбор банка
- Нотариально заверенная доверенность, уполномочивающая нас подписывать банковские документы; если она подписана в материковом Китае или Гонконге, на нее там же проставляется апостиль, а затем в Турции делаются присяжный перевод и нотариальное заверение
- Копии паспортов участников, директоров и лиц с правом подписи
- Для участника — юридического лица: регистрационные документы материнской компании с апостилем, проставленным в материковом Китае или Гонконге
- Сведения о физических лицах, которые в конечном счете владеют компанией или контролируют ее
- Описание бизнеса, ожидаемые ежемесячные объемы, основные клиенты и поставщики
- Подтверждение происхождения уставного капитала и первоначальных средств
- Если банк этого потребует, личное присутствие лица с правом подписи в отделении
Частые вопросы
Какой банк выбрать?
Выбор за Вами, и мы работаем с тем банком, который Вы выберете. Компаниям со штаб-квартирой в Китае мы рекомендуем ICBC Turkey (ICBC Turkey Bank A.Ş.). Какой бы банк Вы ни выбрали, он принимает собственное решение после комплаенс-проверки.
Сколько дней занимает открытие счета?
Мы не обещаем конкретного числа дней. Турецкое законодательство не устанавливает срок открытия корпоративного счета, и каждый банк проводит собственную комплаенс-проверку. Полное досье и быстрые ответы на дополнительные вопросы помогают; решение и его сроки остаются за банком.
Нужно ли кому-то приезжать в Турцию?
Для подписания заявки — нет: мы подписываем банковские документы по Вашей доверенности и запускаем процесс. Однако банк сам решает, как идентифицировать лицо с правом подписи от имени компании, и может попросить о личной встрече, поэтому мы уточняем это в выбранном Вами банке до визита. Доверенность, подписанная в материковом Китае или Гонконге, требует апостиля там же, а затем присяжного перевода и нотариального заверения в Турции.
Может ли банк отказать даже после регистрации компании?
Да. Типичные причины — неясность в отношении бенефициарных владельцев, вопросы об источнике средств, сложная иностранная структура участия, проблемы с документами подписанта или внутренняя комплаенс-политика банка. Решение об одобрении всегда принимает банк. Если банк отказывает, мы разбираем причину вместе с Вами и согласовываем следующий шаг; заявка во второй банк в стоимость не входит.
Что банк спросит о нашей материнской компании в Китае или Гонконге?
Согласно турецким правилам противодействия отмыванию денег банки обязаны идентифицировать бенефициарных владельцев. Будьте готовы предоставить регистрационные документы материнской компании и цепочку собственности до физических лиц, которые в конечном счете владеют ею или контролируют ее. На официальные документы из материкового Китая и Гонконга можно проставить апостиль вместо консульской легализации; при этом банк может устанавливать собственные требования к оформлению.
Нужен ли счет до регистрации компании?
Это зависит от типа компании. Акционерное общество (A.Ş.) до регистрации вносит не менее 25 % денежной части уставного капитала на специальный банковский счет, и после регистрации эти средства становятся доступны. У общества с ограниченной ответственностью (Ltd. Şti.) нет требования о внесении средств до регистрации, и оно оплачивает уставный капитал в течение 24 месяцев после регистрации. Каждому иностранному участнику и члену совета директоров для счета уставного капитала нужен турецкий налоговый номер (см. нашу услугу по получению налогового номера (ITIN)).
Входит ли заявка на открытие банковского счета в какой-либо пакет?
Нет. Это дополнительная услуга стоимостью 1 500 USD для клиентов любого пакета и для компаний без пакета. В стоимость входит изготовление печати компании (kaşe). Заявка во второй банк, если первый откажет, в стоимость не входит.
Источник
- Положение о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (Официальный вестник, 9 января 2008 г.)
- Торговый кодекс Турции, Закон № 6102, статьи 344, 345 и 585 (консолидированный текст)
- Invest in Türkiye: создание бизнеса (налоговый номер для иностранных учредителей)
- HCCH: статус участия в Гаагской конвенции об апостиле
