چه کسانی به آن نیاز دارند
- شرکت‌های ترکیه‌ای تازه‌تأسیس که سهامداران آن‌ها در سرزمین اصلی چین یا هنگ‌کنگ هستند
- شرکت‌هایی که در مالکیت یک شرکت هلدینگ در هنگ‌کنگ یا سرزمین اصلی چین هستند و بانک باید زنجیرهٔ مالکیت را تا اشخاص حقیقی دنبال کند
- شرکت‌های با مسئولیت محدود که باید سرمایهٔ خود را ظرف ۲۴ ماه پس از ثبت پرداخت کنند
- شرکت‌های موجود که به حسابی در یک بانک دیگر نیاز دارند
کارهایی که انجام می‌دهیم
- بررسی مدارک شرکت و سهامداران شما در مقایسه با فهرست مدارک بانک
- نمودار مالکیت که زنجیره را از شرکت ترکیه‌ای تا اشخاص حقیقی ذی‌نفع واقعی دنبال می‌کند
- معرفی‌نامهٔ کوتاه شرکت برای بانک: فعالیت، تراکنش‌های پیش‌بینی‌شده، کشورهای اصلی و منشأ وجوه
- سفارش ساخت مهر شرکت (kaşe) که بر اسناد بانکی زده می‌شود
- ارتباط با شعبهٔ شرکتی بانک منتخب شما و امضای اسناد درخواست با وکالت‌نامهٔ شما برای آغاز روند
- هماهنگی ترجمهٔ رسمی و تأیید در دفتر اسناد رسمی، در صورتی که بانک آن‌ها را بخواهد
- پاسخ به پرسش‌های تکمیلی بانک همراه با شما، تا زمانی که بانک تصمیم بگیرد
تصمیم با بانک است؛ کار ما تهیهٔ پرونده‌ای روشن است
بانک‌های ترکیه طبق مقررات مبارزه با پول‌شویی موظف‌اند هر مشتری و ذی‌نفعان واقعی (gerçek faydalanıcı) آن را شناسایی کنند و هر بانک سیاست انطباق داخلی خود را نیز بر آن می‌افزاید. برای شرکتی با سرمایهٔ خارجی، این بررسی معمولاً دقیق و همه‌جانبه است. بانک‌ها اغلب می‌خواهند صاحب امضای مجاز را حضوری ببینند، دربارهٔ منشأ سرمایه می‌پرسند و ساختارهای هلدینگ خارجی را به‌دقت بررسی می‌کنند. بانک حتی پس از ثبت شرکت نیز می‌تواند درخواست را رد کند.
قانون مهلتی برای تصمیم بانک تعیین نکرده است. آنچه ما می‌توانیم بر آن اثر بگذاریم، پرونده است: مدارک کامل، نمودار مالکیت روشن و پاسخ‌های صریح. این خدمت همین را پوشش می‌دهد: شما بانک را انتخاب می‌کنید و ما پرونده را آماده می‌کنیم، اسناد درخواست را با وکالت‌نامهٔ شما امضا می‌کنیم و روند را تا تصمیم بانک پیگیری می‌کنیم. به شرکت‌هایی که دفتر مرکزی آن‌ها در چین است ICBC Turkey (ICBC Turkey Bank A.Ş.) را پیشنهاد می‌کنیم.
آنچه بانک‌ها در شرکتی با سرمایهٔ خارجی بررسی می‌کنند
- چه کسی مالک آن است و آن را کنترل می‌کند. اگر سهامدار یک شرکت هلدینگ در هنگ‌کنگ یا سرزمین اصلی چین باشد، بانک زنجیره را تا اشخاص حقیقی در رأس آن دنبال می‌کند. یک نمودار یک‌صفحه‌ای با درصدها می‌تواند از یک دور پرسش و پاسخ جلوگیری کند.
- پول از کجا می‌آید. نخستین انتقال‌ها معمولاً از شرکت مادر یا مؤسسان انجام می‌شود. مدارکی را که منشأ این وجوه را نشان می‌دهد آماده داشته باشید.
- شرکت چه کاری انجام خواهد داد. مشتریان، تأمین‌کنندگان، کشورها و حجم‌های پیش‌بینی‌شده. یک معرفی‌نامهٔ کوتاه می‌تواند از پیش به بسیاری از پرسش‌های تکمیلی معمول پاسخ دهد.
- چه کسی امضا می‌کند. گذرنامه و اختیارات صاحب امضا باید با سوابق ثبت تجاری مطابقت داشته باشد.
اسناد رسمی سرزمین اصلی چین (از ۷ نوامبر ۲۰۲۳) و هنگ‌کنگ را می‌توان به‌جای تصدیق کنسولی آپوستیل کرد. سپس این اسناد در ترکیه ترجمهٔ رسمی می‌شوند و در دفتر اسناد رسمی (noter) به تأیید می‌رسند.
جایگاه حساب بانکی در روند ثبت شرکت
نقش حساب بسته به نوع شرکت متفاوت است. شرکت سهامی (A.Ş.) پیش از ثبت به حساب سرمایه نیاز دارد. شرکت با مسئولیت محدود (Ltd. Şti.) چنین الزامی ندارد: می‌تواند حساب خود را پس از ثبت افتتاح کند و سرمایهٔ خود را ظرف ۲۴ ماه پرداخت می‌کند. هر دو نوع شرکت پیش از هر چیز برای هر سهامدار خارجی به شمارهٔ مالیاتی ترکیه نیاز دارند: نگاه کنید به شمارهٔ مالیاتی (ITIN) برای شرکای خارجی و ثبت شرکت.
اگر شرکت شما با وکالت‌نامه ثبت می‌شود، در نظر داشته باشید که بانک به‌طور جداگانه تصمیم می‌گیرد صاحب امضا را چگونه احراز هویت کند. وکالت‌نامه‌ای که برای ادارهٔ ثبت تجاری (Ticaret Sicili Müdürlüğü) کافی بوده است، ممکن است برای بانک کافی نباشد. ما پیش از امضای وکالت‌نامه، متن آن را با بانک منتخب شما بررسی می‌کنیم.
برای آشنایی با کل روند، از مدارک تا ثبت در ادارهٔ مالیاتی (vergi dairesi)، راهنمای ثبت شرکت برای سرمایه‌گذاران چینی ما را ببینید.
پس از افتتاح حساب
از حساب شرکت برای پرداخت سرمایه، مالیات‌ها، حقوق کارکنان و پرداخت به تأمین‌کنندگان استفاده کنید و پول شرکت و پول شخصی را از هم جدا نگه دارید. این کار دفترداری و اظهارنامه‌های مالیاتی را ساده‌تر می‌کند.
بررسی ذی‌نفع واقعی توسط بانک از اعلام به سازمان امور مالیاتی ترکیه (GİB) جداست. شرکت جدید، و هر تغییر بعدی در ذی‌نفعان واقعی آن، باید ظرف یک ماه اعلام شود: نگاه کنید به اعلام ذی‌نفع واقعی.
روند کار
- ۰۱
بررسی مدارک
شما بانک را انتخاب می‌کنید. ما مدارک ثبتی شرکت، زنجیرهٔ سهامداران و کسی را که حساب را امضا خواهد کرد بررسی می‌کنیم.
- ۰۲
پروندهٔ بانکی
نمودار مالکیت و معرفی‌نامهٔ شرکت را آماده می‌کنیم، مهر شرکت را سفارش می‌دهیم و در صورت نیاز ترجمهٔ اسناد خارجی را ترتیب می‌دهیم.
- ۰۳
درخواست
با شعبهٔ شرکتی بانک منتخب شما تماس می‌گیریم، فهرست مدارک آن و اینکه آیا می‌خواهد صاحب امضا را حضوری نیز ببیند تأیید می‌کنیم و اسناد درخواست را با وکالت‌نامهٔ شما امضا می‌کنیم.
- ۰۴
بررسی انطباق
بانک هویت، مالکیت و منشأ وجوه را بررسی می‌کند. ما همراه با شما به پرسش‌های تکمیلی آن پاسخ می‌دهیم. تأیید، تصمیم بانک است.
- ۰۵
افتتاح حساب
پس از تأیید، بانک حساب و بانکداری اینترنتی را فعال می‌کند. ما حساب را در دفترداری شما ثبت می‌کنیم.
آنچه شما فراهم می‌کنید
- بانک انتخابی شما
- وکالت‌نامهٔ تنظیم‌شده در دفتر اسناد رسمی که به ما اختیار امضای اسناد بانکی را می‌دهد؛ اگر در سرزمین اصلی چین یا هنگ‌کنگ امضا شود، باید در همان‌جا آپوستیل شود و سپس در ترکیه ترجمهٔ رسمی و در دفتر اسناد رسمی (noter) تأیید شود
- تصویر گذرنامهٔ سهامداران، مدیران و صاحبان امضای مجاز
- برای سهامدار حقوقی: مدارک ثبتی شرکت مادر، آپوستیل‌شده در سرزمین اصلی چین یا هنگ‌کنگ
- مشخصات اشخاص حقیقی که در نهایت مالک شرکت هستند یا آن را کنترل می‌کنند
- شرح فعالیت، حجم ماهانهٔ پیش‌بینی‌شده و مشتریان و تأمین‌کنندگان اصلی
- مدارکی که منشأ سرمایه و وجوه اولیه را نشان می‌دهد
- در صورت درخواست بانک، حضور شخص صاحب امضای مجاز در شعبه
پرسش‌های متداول
کدام بانک را انتخاب کنیم؟
انتخاب با شماست و ما با بانکی که شما انتخاب می‌کنید کار می‌کنیم. به شرکت‌هایی که دفتر مرکزی آن‌ها در چین است ICBC Turkey (ICBC Turkey Bank A.Ş.) را پیشنهاد می‌کنیم. هر بانکی را که انتخاب کنید، آن بانک پس از بررسی انطباق، خود تصمیم می‌گیرد.
افتتاح حساب چند روز طول می‌کشد؟
ما تعداد روز مشخصی را وعده نمی‌دهیم. قانون ترکیه مهلتی برای افتتاح حساب شرکتی تعیین نکرده است و هر بانک بررسی انطباق خود را انجام می‌دهد. پروندهٔ کامل و پاسخ سریع به پرسش‌های تکمیلی کمک می‌کند؛ تصمیم و زمان آن در اختیار بانک است.
آیا لازم است کسی به ترکیه بیاید؟
برای امضای درخواست، نه: ما اسناد بانکی را با وکالت‌نامهٔ شما امضا می‌کنیم و روند را آغاز می‌کنیم. با این حال، بانک خود تصمیم می‌گیرد که صاحب امضای مجاز شرکت را چگونه احراز هویت کند و ممکن است بخواهد او را حضوری ببیند؛ بنابراین پیش از وقت ملاقات، این موضوع را با بانک منتخب شما بررسی می‌کنیم. وکالت‌نامه‌ای که در سرزمین اصلی چین یا هنگ‌کنگ امضا می‌شود باید در همان‌جا آپوستیل شود و سپس در ترکیه ترجمهٔ رسمی و در دفتر اسناد رسمی تأیید شود.
آیا بانک حتی پس از ثبت شرکت می‌تواند درخواست را رد کند؟
بله. دلایل رایج عبارت‌اند از: نامشخص بودن ذی‌نفع واقعی، پرسش‌هایی دربارهٔ منشأ وجوه، ساختار پیچیدهٔ سهامداری خارجی، مشکل در مدارک صاحب امضا یا سیاست انطباق داخلی بانک. تأیید همواره تصمیم بانک است. اگر بانکی درخواست را رد کند، دلیل آن را با شما بررسی می‌کنیم و دربارهٔ گام بعدی توافق می‌کنیم؛ درخواست به بانک دوم در این هزینه گنجانده نشده است.
بانک دربارهٔ شرکت مادر ما در چین یا هنگ‌کنگ چه خواهد پرسید؟
بانک‌ها طبق مقررات مبارزه با پول‌شویی ترکیه موظف‌اند ذی‌نفعان واقعی را شناسایی کنند. انتظار داشته باشید که مدارک ثبتی شرکت مادر و زنجیرهٔ مالکیت را تا اشخاص حقیقی‌ای که در نهایت مالک آن هستند یا آن را کنترل می‌کنند ارائه دهید. اسناد رسمی سرزمین اصلی چین و هنگ‌کنگ را می‌توان به‌جای تصدیق کنسولی آپوستیل کرد؛ با این حال، بانک ممکن است الزامات شکلی خاص خود را داشته باشد.
آیا پیش از ثبت شرکت به حساب بانکی نیاز داریم؟
به نوع شرکت بستگی دارد. شرکت سهامی (A.Ş.) پیش از ثبت دست‌کم ۲۵ درصد سرمایهٔ نقدی خود را به یک حساب بانکی ویژه واریز می‌کند و این مبلغ پس از ثبت آزاد می‌شود. شرکت با مسئولیت محدود (Ltd. Şti.) پیش از ثبت الزامی به واریز ندارد و سرمایهٔ خود را ظرف ۲۴ ماه پس از ثبت پرداخت می‌کند. هر سهامدار خارجی و هر عضو هیئت‌مدیره برای حساب سرمایه به شمارهٔ مالیاتی ترکیه نیاز دارد (نگاه کنید به خدمت شمارهٔ مالیاتی (ITIN) ما).
آیا درخواست افتتاح حساب بانکی در هیچ‌یک از بسته‌ها گنجانده شده است؟
خیر. این یک خدمت جانبی به مبلغ USD 1,500 برای مشتریان همهٔ بسته‌ها و برای شرکت‌های بدون بسته است. این هزینه شامل سفارش ساخت مهر شرکت (kaşe) است. درخواست به بانک دوم، در صورتی که بانک نخست درخواست را رد کند، شامل نمی‌شود.
